גמל · השתלמות · פנסיה · ביטוח מנהלים
אתם רואים כמה יש לכם. אנחנו מראים כמה יכול היה להיות.
כל קופה, קרן ופוליסה שלכם מדורגת מול כל המסלולים בשוק באותה רמת סיכון, לפי הנתונים הרשמיים של רשות שוק ההון. אתם מקבלים דוח אחד ברור: איפה אתם עומדים, מה החלופות, וכמה זה שווה בשקלים.
- הפקדות ב-12 החודשים האחרונים
- 12,480
- רווחים
- 18,402
- דמי ניהול
- (1,312)
- תשואה ב-12 החודשים האחרונים
- 10.4%
- יתרה נוכחית
- 186,400
ואיך זה מול כל השאר?
הנתונים מגיעים ישירות מהמקור
- המסלקה הפנסיוניתהמוצרים, היתרות ודמי הניהול שלכם
- גמל נטכל קופות הגמל וקרנות ההשתלמות
- פנסיה נטכל מסלולי ההשקעה בקרנות הפנסיה
- ביטוח נטכל מסלולי ביטוח המנהלים
הצצה לדוח
ככה נראה הדוח שתקבלו
זה המבנה המדויק של דוח AmoSight, על לקוח לדוגמה עם נתונים בדויים. עברו בין הלשוניות ובחרו מוצר. שמות הקופות המובילות מוסתרים: אותם תגלו בדוח האישי שלכם.
בדוח המלא שלכם
- שמות הקופות המובילות, עם הגוף המנהל ומספר המסלול
- מה המעבר היה שווה ב-1, ב-3 וב-5 שנים
- השוואה עם דמי הניהול שלכם ובלעדיהם
- דוח PDF מסודר שנשאר אצלכם
דוגמה להמחשה בלבד, עם נתונים בדויים של לקוח שאינו קיים. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
למה זה חשוב
אחוז אחד בשנה נשמע מעט. בפרישה זה הון.
יש בשוק מאות מסלולי השקעה, והקופה מראה לכם רק את המסלול שלכם. רוב החוסכים לא יודעים אם המסלול שלהם בצמרת או בתחתית, וההבדל מצטבר כל שנה מחדש.
הזיזו את הסליידרים ותראו כמה שווה פער קטן בתשואה עד הפרישה.
חישוב להמחשה בלבד: תשואה קבועה, ריבית דריבית חודשית, ערכים נומינליים, לפני מס.
איך מדרגים
ציון אחד שמשווה תפוחים לתפוחים
AmoScore הוא ציון מ-0 עד 100 שמשקלל חמישה מדדים. כל מסלול נמדד רק מול מסלולים באותה רמת סיכון, ותשואות החלופות מחושבות בניכוי אותם דמי ניהול שאתם משלמים היום. כך ההשוואה הוגנת.
- תשואה לשנה10%
מה המסלול עשה לאחרונה.
- תשואה ל-3 שנים20%
האם זו הצלחה של שנה אחת או מגמה.
- תשואה ל-5 שנים25%
עקביות לאורך מחזור שלם בשוק.
- מדד שארפ35%
כמה תשואה המסלול מייצר על כל יחידת סיכון.
- מדד נזילות10%
האם כסף נכנס לקופה או יוצא ממנה, ביחס לגודלה.
תפוח הזהב. כשמסלול ברמת סיכון גבוהה היה מנצח בשנה האחרונה את הטוב ביותר ברמת הסיכון שלכם, הדוח מראה גם אותו. ההחלטה אם להעלות סיכון נשארת שלכם.
איך זה עובד
ארבעה צעדים, ואתם יודעים בדיוק איפה אתם עומדים
-
1
שיחת היכרות
מבינים מה חשוב לכם: גיל, מטרות, כמה סיכון נוח לכם, ומה כבר יש לכם.
-
2
הנתונים מהמסלקה
בהרשאה חתומה שלכם מושכים מהמסלקה הפנסיונית את כל המוצרים, גם את אלה ששכחתם מהם.
-
3
דירוג מול כל השוק
AmoSight מדרג כל מסלול שלכם מול כל המסלולים באותה רמת סיכון, ומחשב מה כל שינוי שווה.
-
4
פגישה והחלטה
עוברים יחד על הדוח, מחליטים מה נשאר ומה זז, ואתם מקבלים אותו כ-PDF.
מי אנחנו
עמוס עטיה
עמוס מלווה חוסכים בתכנון החיסכון הפנסיוני שלהם. כל לקוח מקבל ניתוח AmoSight מלא של כל התיק לפני שמחליטים על משהו: מה עובד טוב ונשאר, מה חלש ושווה בדיקה, ומה כל שינוי שווה בשקלים.
AmoSight נבנתה במיוחד למשרד, כדי שהעבודה תהיה מדויקת, מסודרת ומהירה, ושכל לקוח יבין כל מספר שהוא רואה.
- כל המוצרים בתמונה אחת. גמל, השתלמות, פנסיה וביטוח מנהלים באותו דוח.
- החלטות לפי נתונים. כל המלצה מגובה בדירוג מול כל השוק.
- לא כל קופה צריכה לזוז. הדוח מראה גם מה טוב אצלכם.
שאלות
שאלות שחוזרות
מאיפה מגיעים הנתונים?
המוצרים שלכם, היתרות ודמי הניהול מגיעים מהמסלקה הפנסיונית. התשואות, החשיפה למניות ושאר המדדים של כל מסלול בשוק מגיעים מגמל נט, פנסיה נט וביטוח נט, המאגרים הרשמיים של רשות שוק ההון.
מה זה "אותה רמת סיכון"?
כל מסלול מסווג לפי החשיפה שלו למניות: נמוכה עד 25%, בינונית עד 75%, וגבוהה מעל זה. המסלול שלכם מושווה רק למסלולים באותה רמה, כך שלא משווים מסלול סולידי למסלול מניות.
זה אומר שאני חייב לעבור קופה?
לא. הדוח מראה גם מה עובד טוב אצלכם. לפעמים מספיק להחליף מסלול השקעה בתוך אותה קופה, ולפעמים עדיף להישאר. את ההחלטה מקבלים יחד, אחרי שעוברים על המספרים.
תשואות עבר מבטיחות משהו?
לא. בגלל זה AmoScore לא מסתכל רק על השנה האחרונה: תשואות של 3 ו-5 שנים ומדד שארפ מקבלים יחד את רוב המשקל בציון.
איך מחושבים דמי הניהול בהשוואה?
החלופות מחושבות בניכוי אותם דמי ניהול שאתם משלמים היום, כך שרואים את ההבדל בביצועים בלבד. בפנסיה ובביטוח מנהלים נכנסים לחישוב גם דמי הניהול מההפקדות.
הדוח שלכם
רוצים לדעת איפה הכסף שלכם עומד?
השאירו פרטים, ועמוס עטיה יחזור אליכם לתאם שיחת היכרות.
- טלפון 050-000-0000
- וואטסאפ שלחו הודעה
- מייל